При оценке самого себя в первую очередь необходимо ориентироваться на свои сильные стороны. Что это за сильные стороны. В первую очередь - это черты характера, соответствующие вашему темпераменту. Исследования в области психологии утверждают, что врожденные черты характера практически невозможно изменить, поэтому вместо того, чтобы полностью себя менять ради какого-то торгового стиля, намного легче адаптировать свой темперамент под нишу, которая соответствует этому темпераменту.
Свои сильные стороны не нужно заново открывать, т.к. они уже открыты. Это ваше отражение, поэтому нужно лишь обратить внимание на свою жизнь и проанализировать то, что вы делаете.
1. Готовы ли вы рисковать?
Риск всегда сопряжен с доходностью. Поэтому в первую очередь ответьте себе на вопрос: какие цели вы преследуете, кукую прибыль вы хотите получать от трейдинга?
Если ваша цель погасить инфляцию и заработать 8-15% в год, то вы можете использовать безрисковые способы. К инструментам с низким риском относятся в первую очередь банковские вклады, облигации.
Наиболее простой - это банковский вклад. Здесь, в принципе, не нужно особо думать. Достаточно просто положить деньги в наиболее надежный банк. К концу периода вложения вы получите точно тот процент, который оговаривался при подписании договора.
Облигации тоже являются безрисковым способом вложения с фиксированным доходом. Но тут дела обстоят уже немного иначе, чем при открытии банковского вклада. И всё потому, что появляется уже множество нюансов. Нужно понимать, из чего образуется ваш доход, какие есть виды облигаций и т.д.
Также к безрисковому можно отнести арбитражные стратегии, т.е. создание дельта нейтральных позиций, при которых вам безразлично направление рынка. В таких стратегиях вы зарабатываете на спрэде - разнице между покупкой одной инструмента и продажей другого инструмента. По сравнению с банковским вкладом или облигациями арбитражные стратегии требуют более глубокого понимания рынка, и соответственно, требуют намного больше времени на изучение.
Если же ваша цель сделать больше 15% в год, то тут без риска не обойтись. Чем большую прибыль вы хотите заработать, тем большему риску нужно себя подвергать.
К инструментам с высоким риском можно отнести акции, фьючерсы и опционы. При помощи них вы можете делать больше 15% годовых, но необходимо учиться контролировать риск.
Т.е. здесь даже более важно не то, сколько вы хотите заработать, а то, как вы будете реагировать на риск. Если вы слишком нервничаете из-за того, что стоимость ваших вложений постоянно скачет то вверх, то вниз, инвестируйте основную сумму в инструментом с низким риском. А если вам скучно делать инвестиции с предсказуемым результатом, вкладывайте больше денег в высокорисковые проекты.
Если вы не способны спокойно расставаться со значительной частью прибыли, тогда подход, основанный на долгосрочном удержании торговых позиций будет для вас некомфортным. Лучше сосредотачивать внимание на более краткосрочных стилях, например, свингтрейдинг или дэйтрейдинг и, соответственно, использовать более короткие таймфремы, например, часовой или 5-минутный график.
Т.е. нужно попытаться определить свой порог терпения, определить временные границы, в которых вы будете работать без переживаний. Например, если вы не можете держать позицию в течение нескольких дней, то вам больше подойдут внутридневные стили - дэйтрейдинг или, например, скальпинг. В таком случае нужно будет использовать более мелкие таймфреймы (например, минутные, тиковые) и быстро принимать риск в том случае, если рынок начнет двигаться против вас.
Если же вам более комфортно держать позицию открытой неделями, то углубляйтесь в инвестирование. Там можно использовать месячные, недельные или дневные таймфреймы.
2. Какие предметы вам больше всего нравились в школе/университете: гуманитарные или точные?
Из этого уже можно сделать вывод о том, в каком направлении вам можно двигаться. Если у вас было туго с математикой, то анализ финансовой отчетности компаний или анализ статистики для вас будут проблематичными. Значит, нужно больше внимания уделять дискретной торговле - такой торговле, которая подразумевает собой поиск моделей и закономерностей. Именно такой вид торговли больше всего подходит для творческих людей, любящих фантазировать и представлять, нежели анализировать и высчитывать.
Например, аналитический склад ума, ваша рассудительность и неторопливость вряд ли помогут вам в скальпинге. Однако эти качества принесут вам большую пользу, если вы начнете заниматься свингтрейдингом или инвестированием, в которых используются более долгосрочные таймфреймы.
Если вам школе или университете очень нравилось программирование, то есть смысл заняться разработкой торговых роботов и т.д.
На самом деле каждый человек знает, что ему интересно, и знает свои особенности, просто кто-то, возможно, не осознает, что именно эти особенности и являются сильными сторонами. Например, кто-то знает, что он «спокойный». И всё время думает, что это плохо. На самом же деле, возможно, именно это и является вашей сильной стороной, ведь многим трейдерам, наоборот, не хватает спокойствия. Исходя из этого, нужно понимать, что для этой черты характера необходим размеренный стиль торговли, более крупные таймфреймы и невысокая волатильность инструментов. Т.е. имеет смысл сконцентрироваться именно на такой нише, вместо того, чтобы с головой погружаться в скальпинг.
3. Какой вы человек: эмоциональный или спокойный?
К чему вы испытываете эмоциональное тяготение: к возбуждению или к стабильности?
Что для вас важнее: стабильно получать каждый месяц по 20 000 рублей или в один месяц заработать (например, 50 000 рублей), а в следующий - потерять (например, 10 000 рублей)?
Если по натуре вы спокойный человек, то вы будете плохо переносить волатильные рынки, так как активные движения будут заставлять вас нервничать. Также не стоит сосредотачиваться на краткосрочных стилях торговли, потому что мелкие таймфреймы и активная торговля будут вам просто-напросто не комфортны.
Если вы не выносите эмоционального напряжения, то вы должны, в первую очередь, тщательно работать над своими рисками, обязательно выставлять автоматические стоп-лоссы, либо учиться разрабатывать механические торговые системы. Особенно хорошо, если у вас есть интерес к программированию или по этой теме есть какие-то базовые знания, полученные в школе или в университете.
Если вам, наоборот, по душе активная торговля, то не нужно себя заставлять выжидать инвестиционные сигналы, которые возникают пару раз в год. Тщательный анализ и инвестиционный подход будут для вас каторгой. Выбирая неправильную нишу, мы сами себе становимся злейшими врагами. Та же работа: если трудиться на нелюбимой работе, которая никак не соответствует нашему характеру, то будет очень сложно себя проявлять и, соответственно, достигать новых высот.
4. Сколько времени вы можете уделять торговле?
Определитесь, чего вы хотите: совмещать трейдинг с основной работой или заниматься только трейдингом? От этого во многом зависит выбор торгового стиля.
Если вы работаете полный день на основной работе, то, вероятно, вам будет трудно торговать внутри дня. В этом случае вы можете концентрироваться на среднесрочном трейдинге, выставляя более широкие стоп-лоссы и используя более долгосрочные интервалы, например, дневной или часовой.
Еще один вариант - среднесрочно/долгосрочно торговать российскими акциями или, проще говоря, инвестировать. При этом подходе вы можете уделять анализу бумаг минимум времени (например, только выходные дни), а торговые операции совершать в течение рабочей недели только тогда, когда появляется свободная минутка.
Если же вы имеете возможность торговать внутри дня, тогда имеет смысл сосредоточиться на более краткосрочных стилях торговли, например, на скальпинге или дейтрейдинге. Главное, чтобы вам было комфортно быстро принимать торговые решения.